Avant d’investir en bourse...

... 3 questions clés à vous poser pour savoir si ce type de placement vous convient :

• Quels sont mes objectifs ?
  Me constituer un capital, valoriser mon capital, placer des liquidités à court terme, percevoir des revenus complémentaires ?… ;
  
• Suis-je prêt à accepter un placement à long terme ?
  Sur le long terme, le placement boursier reste l’un des plus performants. Une partie de votre épargne peut s’y trouver judicieusement employée. La durée de placement qu’il est nécessaire de respecter pour espérer le meilleur rendement est très variable et dépend du placement choisi. Cependant, le temps est souvent le meilleur allié de la performance ;
  
• Quel niveau de risque suis-je prêt à accepter ?
  Les performances les plus élevées s’obtiennent généralement sur des marchés dynamiques assortis de fortes fluctuations. Avant même de choisir les placements qui correspondent le mieux à votre stratégie, il vous appartient donc de déterminer le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.

Bien entendu, n’hésitez pas à prendre contact avec votre Conseiller qui vous aidera à répondre à ces 3 questions ou cliquez sur le lien Contacter un Conseiller.

Gérer votre portefeuille, seul ou assisté

Gérer un portefeuille de valeurs mobilières ne s’improvise pas. En fonction de vos compétences, du temps dont vous disposez et du degré d’autonomie que vous souhaitez conserver, vous pouvez choisir parmi différents modes de gestion :

• La bourse en direct : vous êtes seul maître à bord
  Par l’intermédiaire de votre Agence Société Générale, mais également par Internet, téléphone et minitel, vous pouvez acquérir des titres en direct sur les marchés boursiers. Vous décidez vous-mêmes de la composition de votre portefeuille de valeurs mobilières ainsi que des arbitrages à effectuer.
  Vous pouvez même panacher, dans votre compte titres, des actions (1), des obligations (2) et des parts ou actions d’OPCVM (3).
  
  Mais, sachez-le, intervenir en bourse nécessite un niveau de connaissance des mécanismes de marché, un suivi régulier de l’actualité économique et financière, ainsi qu’une grande disponibilité. Un véritable engagement personnel s’impose.
  
  En contrepartie, ce mode de gestion peut devenir une passion. Si vous êtes autonome, un conseil encore, il est indispensable de respecter les règles fondamentales de diversification de portefeuille (par valeurs, par secteurs d’activité et par zones géographiques). Elles seules permettent de limiter les risques attachés à l’investissement boursier et de mettre à profit les variations dans le temps de chaque type de placement ;
  
  
• OPCVM spécialisés, un 1er niveau de délégation
  
  Vous investissez de façon autonome dans des actions de SICAV (4) et / ou des parts de FCP (5). Cela vous permet de rester maître dans le choix des supports d’investissement (actions, obligations, produits monétaires…) autant que dans celui des secteurs économiques, zones géographiques ou processus de gestion utilisés.
  
  Cependant, vous confiez à des spécialistes le choix des titres comme des arbitrages ultérieurs à effectuer, sur des marchés difficilement accessibles aux particuliers.

Déléguer la gestion de votre portefeuille : les fonds profilés

Cette gamme de fonds s’adresse en priorité aux épargnants qui souhaitent être totalement déchargés de la gestion de leur portefeuille. Lors de la souscription, vous définissez, avec votre Conseiller, votre profil d’investisseur et le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer. Vous confiez ensuite au gérant le soin d’effectuer la répartition des actifs comme les arbitrages.

On distingue 2 profils types :

• Equilibré : votre objectif est la valorisation d’un capital à moyen terme mais avec un degré de risque mesuré. L’allocation d’actifs est équilibrée entre actions et produits de taux. La durée de placement recommandée est supérieure à 4 ans ;
  
• Dynamique : vous recherchez une performance élevée à long terme en acceptant les risques liés aux marchés boursiers. L’allocation d’actifs est majoritairement en actions. La durée de placement recommandée est supérieure à 5 ans.

Le club d’investissement

Pour être accompagné dans vos premiers pas en bourse, le club d’investissement est un groupement de personnes qui, au moyen de versements mensuels à partir de 8 EUR, constituent et gèrent un portefeuille collectif de valeurs mobilières.

Le club permet à ses adhérents de confronter leurs avis et d’approfondir leurs connaissances dans le domaine des mécanismes économiques, financiers et boursiers.

Pour tout savoir sur les clubs d’investissement cliquez ici.

Gérez votre portefeuille à distance

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